מסחר בניירות ערך בשוק ההון יכול להתבצע באופן עצמאי או על ידי בית השקעות. רצוי לתת עדיפות לבית השקעות, בעיקר בגלל יתרונות כמו ידע מקצועי, פיזור סיכונים, התאמה נפרדת לצרכי כל לקוח ומתן מידע וסקירות על מצב השווקים בארץ ובעולם.
שוק ההון כולל את שוק המניות ואת שוק האג"ח ותפקידו לאפשר לחברות ולממשלה לגייס הון מהציבור. שוק ההון עצמו רחב היקף וחורג מהפעילות הספציפית של הבורסה לניירות ערך, אך היא זו שתופסת בו את המקום המרכזי ביותר.
כמו כן, בשוק ההון ישנה מערכת מורכבת של בנקים, משקיעים, ברוקרים ומוסדות פיננסיים כמו חברות ביטוח קרנות נאמנות וקופות גמל. הגורמים השונים בשוק ההון קשורים ביניהם באמצעות מערכות תקשורת ממוחשבות וההתפתחות הטכנולוגית של השנים האחרונות מאפשרת להם להציע שירותים חדשים. אחד השירותים הבולטים הוא המסחר העצמאי בשוק ההון, שמתאפשר מכל מכשיר ומקום עם חיבור לרשת האינטרנט.
מה עדיף: ניהול מקצועי או מסחר עצמאי?
ההתלבטות בין מסחר עצמאי לבין ניהול תיקי השקעות רלוונטית לכל מי שחושב להשקיע. מצד אחד, המסחר העצמאי משחרר את המשקיע מהצורך להתנהל מול בנקאי או ברוקר. הוא מאפשר לכל אחד לבצע פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך ללא תלות בגורם חיצוני. המסחר מבוצע על בסיס פלטפורמה נוחה ונגישה שגם מאובטחת על ידי כלים מתקדמים. מצד שני, ניהול מקצועי של תיקי השקעות מבטיח שורה ארוכה של יתרונות ייחודיים.
היתרון הכי גדול של ניהול המסחר על ידי בית השקעות הוא ניסיון בבניית תיק השקעות מגוון ומפוזר. ניהול מן הסוג הזה מבטיח מינימום סיכון ומקסימום תועלת. הוא מבוצע על ידי אנשי מקצוע עם רישיון, הסמכה, ניסיון ורקע מקיף. הניהול מתאים לכל מי שרוצה להשקיע בשוק ההון, אך אין לו את הידע הנדרש על מנת לבצע מסחר עצמאי שמניב תשואה לאורך זמן.
בנוסף, מנהל תיק השקעות עורך פגישת אפיון כדי לזהות את הצרכים הנפרדים של כל לקוח. הוא עושה זאת במטרה להתאים את מבנה תיק ההשקעות לאופי של הלקוח ולמטרותיו בטווח הקצר והארוך. לאחר פגישת האפיון מנוהל התיק תוך עדכון של הלקוח בשינויים ובמגמות. המידע שנמסר על ידי חברת השקעות מעודכן עם מצב השווקים בארץ ובעולם והוא עולה בקנה אחד עם הצרכים של הלקוחות השונים.
ניהול המסחר על ידי בית השקעות כפוף לרגולציה של הרשות לניירות ערך, הבורסה והממונה על אגף שוק ההון במשרד האוצר. משקיע שבוחר ליצור קשר עם בית השקעות יכול להיות בטוח שהכסף שלו נמצא בידיים אחראיות. אלו יתרונות שאי אפשר להשיג באמצעות מסחר עצמאי, ולכן תמיד רצוי לתת עדיפות לניסיון של בית השקעות מוביל עם המלצות מצד כמה שיותר לקוחות קודמים.